Два года назад в Молдове вступил в силу закон, который обязывает граждан показывать удостоверение личности при валютных операциях на сумму свыше 10 тысяч леев.

Мы хотели прийти в соответствие с законодательством Европейского союза. Я думаю, что есть некоторые положительные сдвиги, но, в то же время, функционирование, реализация закона, не на 100% совершенна. Есть способы обойти, например, если совершаешь несколько транзакций на 10 тысяч леев. Идет работа над информационной программой для создания единой базы данных по этим сделкам, и тогда будет легче отслеживать такие риски. Это еще один шаг к прозрачности, предотвращению уклонений, но нам нужно сделать больше.

Раду Мариан подчеркнул, что такие меры необходимы для предотвращения финансирования преступных групп и коррупции на выборах, особенно в контексте гибридных угроз, исходящих от Российской Федерации.

Эта база данных поможет и с точки зрения регулирования, потому что, когда будет единая база данных по всем обменным пунктам, станет проще. Не нужно будет вводить какие-то дополнительные правила или дополнительные условия. Кроме того, нам необходимо принять меры на многих направлениях. НЦБК нужно добиться прогресса в том, что касается предотвращения отмывания денег, добиться завершенности в делах о коррупции на выборах. Есть ряд мер во всех областях, которые нам нужно принять. Нельзя сказать, что какой-то конкретный закон радикально изменит ситуацию. Поэтому нам нужны усилия со стороны нескольких государственных институтов, а не только изменение законодательной базы, — отметил депутат.

Обложка: JustStartInvesting/Unsplash

Запись В Молдове планируют создать единую базу данных для всех валютных операций в обменных пунктах впервые появилась Locals.

Это изменение уменьшит колебания курса молдавского лея по отношению к евро и разницу между курсами покупки и продажи евро, что принесет пользу экономике и поможет снизить расходы на обмен валюты.

Официальные данные показывают, что более 60% торговых транзакций и 70% денежных переводов осуществляются в евро, и эта валюта является самой популярной на местном валютном рынке. Изменение будет способствовать стабильности обменного курса, что пойдет на пользу экономике.

Граждане и экономические агенты не ощутят прямого воздействия, поскольку переход носит технический характер и имеет целью поддержать макроэкономический баланс и корректировку с европейскими стандартами.

Жители страны ощутят пользу от стабильности обменного курса евро/лея, снижения валютного риска и снижения транзакционных издержек, что является важным аспектом для людей, которые получают денежные переводы или имеют кредиты в евро.

НБМ опубликует подробную информацию на официальном сайте и других коммуникационных платформах, предоставит ответы на часто задаваемые вопросы, и организует открытые консультации для обеспечения прозрачности и ясности процесса.

Обложка: by Ibrahim Boran on Unsplash

Запись С января 2025 года евро станет базовой валютой для установления курса молдавского лея впервые появилась Locals.

Однако анализ показал, что некоторые могут найти способы обойти эту меру, например, используя много налоговых квитанций для суммы выше 10 000 леев.

Чтобы обеспечить более надежный контроль, было принято решение сделать предоставление документа обязательным для всех операций обмена денег, независимо от суммы. Это подобная практика уже действует во всей Европе, и даже в Румынии, где также требуется показать документ для любой суммы обмена.

"Это важное изменение, так как поможет противостоять незаконному финансированию преступных группировок, которые могут скрываться под видом политических партий", - написал Мариан.

Чтобы узнать больше деталей, вы можете ознакомиться с текстом поправок по этой ссылке.

Подписывайтесь на наши соцсети, чтобы быть в курсе всех новостей:

Запись В Молдове при обмене валюты на любую сумму надо будет предоставить удостоверение личности впервые появилась Locals.

Принимая законопроект 30 марта, депутаты обосновали его противодействием отмыванию денег, сообщает bani.md.

Ограничение операций по обмену валюты ударит по молдавским работникам, которые работают за границей и периодически возвращаются в страну, а также по их родственникам, которые зависят от денежных переводов.

Последние данные Национального банка Молдовы показывают, что в первом квартале года средства на сумму 437,2 млн долларов США были переведены физическим лицам из Республики Молдова из-за рубежа через лицензированные банки, что на 17,3 процента больше, чем в предыдущем квартале. 1 квартал 2022 года, из них через системы денежных переводов – 343,26 млн долларов США.

Роль денежных переводов во всем мире, а не только в Молдове, заключается в финансировании потребления. То, что эти денежные переводы непосредственно не способствовали росту инвестиций, не превращались непосредственно в инвестиции, является абсолютно нормальной ситуацией, поскольку основные факторы, определявшие эмиграцию и, соответственно, рост денежных переводов, носили социально-экономический характер, то есть из-за бедности уехавшие не успели покрыть это потребление из внутренних источников. Соответственно, денежные переводы логично компенсируют этот недостаток доходов на местном уровне.

По данным Международной организации по миграции, более 237 тысяч семей из Республики Молдова получают деньги от родственников, работающих за границей, и почти половина из них полностью зависит от денежных переводов.

В настоящее время за рубежом в Республике Молдова проживает около 1 миллиона граждан.

foto: bani.md

Подписывайтесь на наши соцсети, чтобы быть в курсе всех новостей:

Telegram
Instagram
Facebook

Запись В Молдове граждане не смогут обменивать валюту более €500 без удостоверения личности впервые появилась Locals.

• 100 миллионов евро будет дополнительно предложено нашей стране Европейским инвестиционным банком на ремонт и строительство национальных дорожных сетей.
• Районные больницы перейдут под ведомство Минздрава. После этой меры увеличатся инвестиции в районные больницы для обеспечения качественных услуг населению в соответствии с профилем и мощностью каждой больницы.
• Высокоэффективные мэрии смогут выплачивать работникам необлагаемую налогом ежемесячную надбавку в размере 40% от брутто-зарплаты.
• Создана правовая база для альтернативных услуг по уходу за детьми до трех лет: услуги, организуемые работодателем на рабочем месте; услуги, предлагаемые на дому/жилище опекуна для ограниченного числа детей; услуги, предлагаемые квалифицированным работником по уходу за ребенком в месте проживания/доме ребенка.
• Больше мер, чтобы сделать деятельность обменных пунктов более ответственной. Вводятся: более высокие штрафы для пунктов обмена валюты или гостиниц, которые нарушают закон; обязательство представить сведения о судимости бенефициарных владельцев юридических лиц; обязательность включения камер наблюдения в течение всего рабочего дня и др.
• Фискальная и таможенная политика на 2023 год, принята в окончательном чтении. В нем предусмотрены меры помощи бизнесу: введение 0% ставки налога на прибыль для микро, малых и средних предприятий, в случае нераспределения чистой прибыли за финансовые периоды 2023-2025 гг.; ускоренная амортизация инвестиций для крупных предприятий; реализация концепции возврата суммы НДС, накопленной на счете с 1 января 2023 года; обратное начисление НДС на импорт услуг.

Запись В Молдове опубликовали наиболее важные законопроекты, за которые проголосовали сегодня в парламенте впервые появилась Locals.

Национальный банк Молдовы разработал новый регламент валютных операций. При обмене и покупке валюты на сумму от 200 тысяч леев будут применяться меры по идентификации клиентов. Это же касается и ситуаций, когда есть подозрение на отмывание денег или финансирование терроризма.

Оператор будет требовать документы для установления имени, даты и места рождения, гражданства, адреса прописки, места работы, должности и прочих данных.

В случае, если человек действует от третьего лица, он должен будет предоставить заверенную доверенность. Собранная информация будет храниться в специальном реестре. Если возникают подозрения, обменные пункты будут информировать службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег.

В регламенте прописано, что в спецслужбу будут сообщать о маневрах клиентов, осуществленных с наличностью посредством одной операции на сумму не менее 100 тысяч леев, либо посредством нескольких операций, которые могут иметь связь и осуществлены в течение 10 календарных дней.

источник

Запись В молдавских пунктах обмена валюты будут требовать документы у клиентов впервые появилась Locals.

Какая именно информация будет фиксироваться при купле-продаже валюты в Молдове, предстоит определить НБМ. Эксперты предполагают, что банкам и ОВК понадобятся следующие сведения: фамилия и имя, гражданство, дата рождения, реквизиты удостоверяющего личность документа, адрес места жительства/регистрации, идентификационный код. Пока непонятно, будут ли узнавать у клиентов источник происхождения средств и цели обмена валюты при операциях на суммы свыше 5 тыс. леев, четких указаний в законопроекте на это нет.

«Данная мера позволит лучше контролировать финансовые операции внутри страны, появится более эффективная система мониторинга за действиями обменных валютных касс,- говорит вице-министр юстиции Николай Ешану.- Это один из шагов, направленных на приближение молдавского законодательства к европейским стандартам. Законопроект поступит на рассмотрение парламента после изучения постоянной комиссией парламента по вопросам права, назначениям и иммунитету».

Источник: noi.md

Запись В Молдове ужесточат правила обмена валют впервые появилась Locals.

Отныне молдавские пункты по обмену валют смогут менять курсы валют несколько раз в течение одного рабочего дня. Соответствующее постановление издал Национальный банк страны 27 октября.

Так, начиная с 10 декабря текущего года, валютки смогут менять курсы покупки и продажи, установленные ими в начале рабочего дня, для обменных валютных операций наличными с физическими лицами: - один раз в течение рабочего дня - в случае пунктов обмена валют, график работы которых составляет до 12 часов; - два раза в течение рабочего дня - в случае пунктов обмена валют, график работы которых составляет более 12 часов. В этом случае первое изменение курса покупки и продажи может быть осуществлено в течение первых 12 часов, а второе изменение - в течение следующих 12 часов.

Источник

Запись Цифра дня: сколько раз в день обменные пункты теперь смогут менять курсы валют впервые появилась Locals.