Banca Socială - Locals

Своими словами: о чем нам отчитались финансовые детективы Kroll

anuka — Thu, 07 May 2015 08:28:58 +0000

4 мая на личном сайте спикера Парламента РМ Адриана Канду был публикован доклад международной аудиторской компании Kroll, а именно, британского филиала компании — Kroll Associates UK Limited, о результатах расследования сомнительных межбанковских транзакций, в результате которых за рубеж были выведены активы на сумму около 18 млрд леев.

Опубликованная PDF-версия на английском языке — 84 страницы текста, малопонятного неподготовленному читателю, тем не менее, вызвавшая множество дилетантских догадок. Мы обратились за разъяснениями к бывшему нашему соотечесвтеннику 20 лет проработавшему в молдавских банках, в том числе и в сфере аудита, ныне проживающему в Канаде, Сергею Цуркану.

Итак, что мы узнали из отчёта Kroll, стоит ли он своих денег, кто и куда дел миллион долларов?

Об отчете Kroll

Для начала, как это и принято в подобных документах — дисклеймер, над наличием которого в отчете уже вдоволь понасмехались разного рода доморощенные эксперты.

Так вот — для того, чтобы писать пассажи типа «отчет неправильно оформлен», «отчет не дает ответа на главный вопрос — где украденные деньги?», «да это реферат третьекурсника-двоечника», «за что Нацбанк заплатил 350,000 евро?» и т. п. — надо, как минимум, ознакомиться с контрактом, заключенным между НБМ и Kroll, ну или, на худой конец, поинтересоваться у заказчика (НБМ) — доволен ли он работой исполнителя (Kroll). Что характерно, особенно усердствуют в подобных оценках ребята с кое-каким аудиторским опытом (см. анекдот про аудитора и пастуха), а также эксперты из местных в различных международных проектах — большие специалисты в накручивании стоимости услуг, побочных основной цели проекта.

Что греха таить — были и в моей практике подобные случаи. Предложил нам как-то клиент, за приличное вознаграждение (10,000 у. е.) разведать (законными способами) особенности логистических цепочек конкурента, дав нам некоторые вводные данные. Мы согласились и решили проблему за 5 минут гугления и полтора часа фактчекинга, хотя наш с заказчиком опыт в исследуемой сфере был несоизмерим, как и его с нашим — в поиске и анализе полученных данных. Справедливо ли было наше вознаграждение? Я считаю — безусловно.

Именно поэтому не стоит хихикать над ссылками на сайт певицы Жасмин, где указано имя ее директора, а по совместительству — акционера одного из молдавских банков. Чем вам не доказательство?

Но вернемся к главному, с моей точки зрения, в отчете Kroll.

Отчет дает однозначный ответ на главный вопрос — «КТО?». А вот ответ на вопрос «ГДЕ?» можно проще и точнее узнать у этого самого «КТО».

Да, в прессе и сетевых публикациях открыто писали о подконтрольности этой банковской троицы Илану Шору, однако впервые этому были представлены конкретные доказательства.

Но самое главное — были представлены конкретные доказательства подконтрольности Шору компаний-заемщиков, посредством которых и были выведены за рубеж деньги этих трех банков.

Кстати, тут просто необходимо сделать важное уточнение — выведены за рубеж были, в основном, не собственно деньги банков (ну никогда у них не было столько свободных ликвидных средств!), а финансовая помощь (кредит НБМ под гарантии государственных ценных бумаг), выделенная Правительством согласно секретному постановлению от 13.11.2014 г. — 9,5 млрд. леев (из 13,6). Более того, именно эти средства были использованы банками сначала — для концентрации задолженности «группы Шора» в Banca Sociala, а затем для крупных закупок валюты из госрезерва (это решение Админсовета Нацбанка должно быть не менее интересно, чем вышеуказанное секретное постановление правительства) для последующего вывода за рубеж (ну не леи же им выводить, в самом деле!).

То есть, вся эта бурная деятельность — получение контроля над тремя банками и изображение кипучей деятельности не только путем искусственного раздувания активов (см. внутренняя эмиссия), но и путем активного привлечения средств — были только для одного — создать условия, при которых государство не будет иметь другого выхода, кроме как оказать экстренную финансовую помощь (накануне выборов, под мнимой угрозой коллапса всей банковской системы), а затем — присвоить ее.

Странно, но этот простой вывод мне не довелось пока услышать ни от одного эксперта, хотя, возможно, я плохо искал.

Над доказательствами подконтрольности Илану Шору задействованных в этой преступной схеме компаний тоже не надо смеяться — определить по IP-адресам, откуда осуществлялись операции этих компаний посредством системы «Банк-Клиент», дело, казалось бы, нехитрое, но Kroll, как настоящие детективы, догадались и привели конкретное материальное доказательство, а это проще, чем «раскалывать» зиц-председателей. Да и контактный телефон они все оставили один — секретаря компании «Dufremol», руководит которой известно кто. Так что, вычислили их не только по IP, но и по IQ — это ж надо быть такими… одаренными, чтобы так наследить. Не могли, что ли, курьера нанять, чтобы он платежки в банк отвозил?

Так, в моем представлении, и должны работать настоящие детективы — по методу Шерлока Холмса — «Отбросьте все невозможное, — то, что останется, и будет ответом, каким бы невероятным он ни казался». А невозможное, в нашем случае, это: добропорядочные приобретатели акций банков, проводящие одновременно множество покупок акций, стоимость которых не превышает 4,9% от капитала; добропорядочные заемщики, не ведущие никакой экономической деятельности, которым выдаются миллиарды леев и тут же переуступаются каким-то офшоркам с номинальными директорами; внезапная готовность Нацбанка, при поддержке Правительства, не только срочно выделить трем банкам финансовую помощь для покрытия мнимых потерь, но и расстаться с третью своих валютных резервов; такой же внезапный угон и поджог инкассаторской машины, точечно уничтожающий конкретные документы и т. п.

Итак, суммируя, о чем нам отчитались финансовые детективы Kroll:

1.Были представлены доказательства подконтрольности крупных акционеров и заемщиков банков одному лицу, факт, который эти самые банки скрывали от регулятора (НБМ) — тем самым намеренно искажали отчетность — серьезное нарушение, повлекшее за собой череду злоупотреблений со всем известным финалом. Являлось ли это лицо, в свою очередь, подконтрольным еще кому-нибудь, надо полагать, не было частью задания Kroll.

2.Были представлены доказательства фиктивности транзакций по использованию кредитов (как плательщиков, так и получателей), являющихся предметом расследования. Учитывая подконтрольность компаний, доказанную выше — отвечать за это следовало бы тоже известному лицу. Но не на брифинге, где он называл надежными заемщиками фирмы, существующие только на бумаге.

3.Были представлены доказательства фиктивности транзакций по переуступке прав требования по кредитам (как банков, так и цессионариев), т. е. требовать от этих самых офшорок возмещения за якобы переуступленные им кредиты бесперспективно.
Оценка степени ответственности Правительства, НБМ, других госучреждений, а также темных сил, надо полагать, не являлась частью миссии Kroll, что понятно — не станет же сам заказчик платить за доказательства собственной вины.

Отчёт KROLL

Запись Своими словами: о чем нам отчитались финансовые детективы Kroll впервые появилась Locals.

Банк «Banca Socială» представил этно-фольклорный фестиваль «La mijloc de Codru des»

anuka — Tue, 02 Sep 2014 22:01:27 +0000

В самом сердце Кодр в селе Леордоая Кэлэрашского района, прошел первый в стране международный этно-фольклорный фестиваль «La mijloc de Сodru des», генеральным спонсором которого выступил «Banca Socială».

В рамках мероприятия, организованного народным артистом Молдовы, выдающимся наистом Константином Московичем, прошел конкурс молодых исполнителей и танцевальных коллективов. В нем приняли участие отечественные молодые таланты, а также гости из России, Украины, Республики Беларусь, Румынии, Италии, Израиля и Грузии.

«Я очень рада тому, что на данном форуме присутствуют танцоры и певцы из 8 стран. Это очень важно для нашей страны, потому что развивает нас и налаживает международные отношения», — рассказала участница, представляющая Республику Молдова, Екатерина Кожокару.

«Мне очень приятно находиться здесь в Молдове. Я приятно удивлена организацией фестиваля и желаю ему долгого творческого пути, чтобы мы не раз встречались здесь, на гостеприимной молдавской земле», — отметила конкурсантка, представляющая Польшу, Анна Сингаевская.

В фестивале приняли участие народные коллективы, умельцы, которые представили гончарное ремесло, резьбу по дереву, искусство росписи, народные музыкальные инструменты, сделанные их руками, и многое другое, что отражает самобытность молдавской культуры.

«За столь короткий срок провести такой фестиваль! Это не тот случай, когда первый блин комом. Надеюсь, что этот фестиваль станет традиционным. Считаю, что очень важно в такое во всех отношениях неспокойное время во всех странах мира, проводить такие мероприятия. Ведь посредством культуры, этнического общения между молодыми людьми разрушаются все преграды. Ребята общаются друг с другом, познают культуру других стран. Это просто великолепная идея», — отметил член международного жюри фестиваля «La mijloc de codru des», представляющий Израиль, Александр Ситняковский.

«Это первый фестиваль и дай Бог, чтобы он продолжался. Хочу пожелать организаторам, чтобы у них были силы проводить такие мероприятия в дальнейшем», — отметил член международного жюри фестиваля «La mijloc de codru des», представляющий Россию, Борис Колесников.

По мнению собравшихся, фестиваль «La mijloc de codru des» — значимое для страны событие, объединившее ценителей национальных песен, традиций, ремесел и кулинарии. А короче, проявившее огромный интерес и понимание культуры и национального характера молдавского народа, да и других представителей этносов – соседей.

«Молдова всегда славилась своей красотой, продукцией, виноделием, садами, виноградниками и так далее. Одновременно Молдова славится своими песнями, традициями, начиная от кулинарии и заканчивая танцами. Желаю успехов всем участникам и всем тем, кто продвинул эту идею», — отметил второй президент Республики Молдова Петр Лучинский.

«Подобные фестивали не только укрепляют дружбу между людьми, но и сближают народы. Главное, что здесь очень много молодежи. Молодежь – это наше будущее. Они выведут нашу страну на правильный путь и на нужную дорогу», — поделился бизнесмен Александр Степаненко.

Под звуки фольклорной музыки разных стран мира гости посетили выставки и попробовали традиционные молдавские блюда. Организаторы отмечают, что основная цель мероприятия — продвижение имиджа Республики Молдова как страны с богатым культурным наследием и талантливым народом. Здесь живет доброжелательный, мирный народ, который хочет и умеет дружить с соседями, людьми из разных государств мира.

Константин Москович давно уже стал посланником молдавской культуры в разных государствах. Непрекращающимися аплодисментами его встречают в залах стран разных континентов, не он не ограничивается своей востребованностью как замечательный музыкант, но и талантливый организатор. И этот свой дар он посвятил созданию различных фестивалей, праздников, конкурсов, куда приглашает одаренную молодежь страны.

«Очень важно в любом культурном мероприятии, а особенно, когда речь идет о международном проекте – иметь хорошего партнера. В лице «BANCA SOCIALĂ» я нашел не только людей, которые поддерживают культуру, а людей, которые действительно от всего сердца хотят быть рядом и всегда помогают в трудную минуту. Поэтому огромное спасибо «BANCA SOCIALĂ». Очень надеюсь на дальнейшее сотрудничество, потому что проектов очень много. Это и приглашение очень известных лиц таких, как Мишель Легран, Тамара Гвердцители и других. «BANCA SOCIALĂ» самый надежный, самый крепкий банк», — подчеркнул Москович.

«BANCA SOCIALĂ» рад поддержать подобное мероприятие, которое отражает таланты, традиции, культуру молдавского народа. По мнению представителей финансового учреждения, этот фестиваль — значимое не только на местном, но и на мировом уровне событие.

Все участники фестиваля «La mijloc de codru des» получили дипломы и подарки, а гран-при достался израильскому певцу Мишелю Гориношвили.

«В первую очередь, хочу поблагодарить организаторов фестиваля за прекраснейшее проведение мероприятия. Я участвовал во многих конкурсах, но этот был одним из лучших. Этот фестиваль очень высокого уровня, в котором участвует столько стран, сколько и исполнителей. Надеюсь, что этот фестиваль будет иметь продолжение. И во многих странах возьмут пример с того, как надо организовывать подобные мероприятия», — отметил Горинашвили.

Администрация «BANCA SOCIALĂ» уверена, что проведение международного фестиваля «La mijloc de codru des» станет доброй традицией и визитной карточкой Республики Молдова.

Banca Socială a fost sponsor general al primului în ţară festival etnofolcloric „La mijloc de codru des”.

În chiar Centrul Codrilor din RM, în satul Leordoaia, raionul Călăraşi, a avut loc primul în ţară festival internaţional etnofolcloric „La mijloc de codru des”, al cărui sponsor general a fost Banca Socială, transmite agenţia News-Moldova.

La acest festival, organizat de cunoscutul naist Constantin Moscovici, a avut loc concursul tinerilor interpreţi şi al colectivelor de dans. La el au participat talente din ţară, dar şi oaspeţi din Rusia, Ucraina, Belarus, România, Italia, Israel şi Georgia.

„Sunt foarte bucuroasă că la acest festival sunt participanţi din 8 ţări. Este foarte important pentru ţara noastră, pentru că ne face să avansăm şi se stabilesc relaţii internaţionale”, a spus Ecaterina Cojocaru, care a reprezentat RM.

„Mi-e plăcut să mă aflu aici, în Moldova. Sunt surprinsă de organizarea festivalului şi îi doresc viaţă lungă pe ospitalierul pământ moldovenesc”, a spus Anna Singaevskaia, reprezentanta Poloniei.

„Într-un termen atât de scurt să organizezi un asemenea festival! Sper ca acest concurs să devină tradiţional, căci prin cultură se depăşesc toate limitele, aflându-se mai mult despre cultura altor ţări”, a remarcat Alecsandr Sinteakovskii, membru al juriului, care a reprezentat Israelul.

„Acesta e primul festival şi îi dorim continuare. Mă rog ca organizatorii să aibă suficiente forţe şi pentru viitor”, a remarcat Boris Kolesnikov, membru al juriului, care a reprezentat Rusia.

Potrivit participanţilor, festivalul „La mijloc de codru des” este un eveniment important pentru ţară, care a reunit pe cei care apreciază cântecul popular, tradiţiile, meşteşugurile şi arta culinară. Într-un cuvânt, s-a manifestat un mare interes şi înţelegere a culturii, a caracterului naţional al poporului moldovenesc, dar şi al reprezentanţilor altor culturi, ale vecinilor.

„Moldova întotdeauna s-a manifestat prin frumuseţe, mărfurile produse, prin cultura vinului, prin viile sale. Dar Moldova este cunoscută şi datorită cântecelor sale, tradiţiilor. Le doresc succes celor care au avut această idee”, a remarcat Petru Lucinschi, al doilea preşedinte al RM.

Sub muzica folclorică a diferitelor ţări ale lumii, oaspeţii au mers la diferite expoziţii şi au gustat din bucatele moldoveneşti. Organizatorii susţin că ideea principală a festivalului este o cunoaştere mai bună a RM ca o ţară cu tradiţii bogate şi cu un popor talentat. Aici locuiesc oameni paşnici care doresc să trăiască în înţelegere cu vecinii şi cu oamenii din toate ţările.

Constantin Moscovici demult a devenit ambasador al culturii moldoveneşti în diferite ţări. El este întâlnit cu aplauze în sălile de concert de pe diferite continente, dar pe lângă acestea, el este şi un bun organizator. El organizează diverse festivaluri, sărbători, concursuri, unde invită tineretul talentat.

Este foarte important ca într-o manifestare culturală să ai un bun partener. La Banca Socială eu am găsit nu numai oameni, care susţin cultura, dar şi oameni care sunt gata să te ajute în fiecare moment, de aceea îi mulţumesc mult Băncii Sociale. Sper să mai colaborăm, pentru că am multe proiecte. Banca Socială este cea mai sigură, cea mai tare bancă”, a subliniat Moscovici.

Potrivit spuselor conducerii Băncii Sociale, banca este bucuroasă să susţină asemenea manifestări, care reflectă talentele, tradiţiile, cultura poporului moldovenesc. Potrivit reprezentanţilor băncii, acest festival are nu numai importanţă locală, dar este un eveniment internaţional.

Toţi participanţii la festivalul „La mijloc de codru des” au primit diplome şi cadouri, iar premiul mare a revenit cântăreţului din Israel Micheli Gorinoşvili.

Administraţia Băncii Sociale este convinsă că festivalul „La mijloc de codru des” va deveni o tradiţie şi o carte de vizită a Republicii Moldova.

Запись Банк «Banca Socială» представил этно-фольклорный фестиваль «La mijloc de Codru des» впервые появилась Locals.