Безопасность и конфиденциальность: почему трейдеры выбирают биржи без KYC

Одно из требований к биржевым платформам, ставшее обязательным не так давно – необходимость подтверждения личности пользователей. Однако существуют биржи без верификации, обслуживающие своих клиентов, но на особых условиях. Особенно актуальны они среди криптотрейдеров, поскольку одно из ключевых свойств криптовалюты заключается в возможности совершать анонимные финансовые операции – платежи, переводы, покупку, продажу и обмены.

Что такое и зачем требуется KYC

Эта аббревиатура образована от выражения «Know Your Customer», переводящегося как «Знай Своего Клиента». А обозначается ею комплекс мер, используемых финансовыми учреждениями и другими организациями для проверки личности и финансовой истории своих клиентов.

Главная цель KYC – предотвратить финансовые мошенничества, отмывание денег и финансирование терроризма, а также обеспечить соблюдение законов в сфере обращения финансов. Эта процедура обязательна для многих (но не всех) финансовых учреждений, в том числе, бирж, включая криптовалютные.

Почему может понадобиться работать на бирже не верифицированным

Вот несколько причин, почему трейдерам и инвесторам может быть интересна анонимная торговля:

• некоторые люди ценят свою личную приватность и не хотят раскрывать свои личные данные финансовым учреждениям;
• некоторые трейдеры опасаются, что предоставление личных данных на бирже сделает их уязвимыми для мошенничества;
• в некоторых странах доходы от биржевой деятельности облагаются налогом, и анонимная торговля позволяет избежать обязательств перед налоговыми органами;
• в некоторых юрисдикциях существуют ограничения на биржевую торговлю, и анонимная торговля помогает их обойти.

Почему биржи предоставляют возможность торговать без верификации

Несмотря на обязательность KYC, некоторые биржевые площадки могут обслуживать анонимных клиентов. Причины подобных действий следующие:

• привлечение большего количества клиентов за счет тех, кто предпочитает не раскрывать свою личность или не хочет проходить сложный процесс верификации – это обеспечивает увеличение объемов торговли на бирже и ее прибыли;
• конкуренция за клиентов – поддержка анонимной торговли привлекает клиентов и удерживает их на бирже;
• удовлетворение специфических потребностей трейдеров и инвесторов – например, занимающихся арбитражем или торгующих крупными суммами;
• простота начала торговли – верификация является сложным процессом и без нее вход на рынок становится более доступным для новичков.

На каких биржах прохождение KYC не обязательно

Как правило, клиент без верификации получает ограниченное обслуживание на бирже. Чаще всего ему недоступны операции с фиатом и сокращают лимиты ввода/вывода средств. Но после верификации все ограничения снимаются, а иногда даже предоставляются дополнительные бонусы.

Вот некоторые биржи без KYC:

• MEXC;
• Huobi;
• Bitget;
• Bybit;
• Garantex;
• OKX;
• Changelly.