В Республике Молдова вступят в силу ограничения на покупку недвижимости и транспортных средств за наличные c 1 апреля 2025 года

С 1 апреля 2025 года в Республике Молдова вступят в силу ограничения на покупку недвижимости и транспортных средств за наличные в рамках новых мер по борьбе с отмыванием денег. Также планируется введение права на безналичную оплату в иностранной валюте, законопроект, который уже принят в первом чтении, пишет bani.md.

Новые правила требуют, чтобы физические лица, не занимающиеся предпринимательской деятельностью, которые покупают жилье или автомобили у других частных лиц, подавали специальную декларацию при внесении наличных средств в платёжные сервисы.

Для покупки жилья максимально допустимая сумма наличных составляет эквивалент 100 средних месячных зарплат по прогнозу. Для автомобилей лимит составляет эквивалент 50 средних месячных зарплат по прогнозу.

Декларация должна содержать данные о покупателе и продавце, а также информацию о происхождении денег (зарплата, кредит, дарение, сбережения, продажа имущества и т. д.) с подтверждающими документами. Если документы отсутствуют, покупатель должен пояснить, каким образом он получил эти деньги.

Продавец также обязан указать, является ли он политически экспонированным лицом или связан ли он по родству или деловым связям с такими людьми.

Платёжные сервисы будут обязаны передавать декларации в Службу по борьбе с отмыванием денег до 10 числа месяца, следующего за днём внесения наличных.

Если стоимость недвижимости или транспортного средства, указанная в договоре купли-продажи, превышает эквивалент 100 средних месячных зарплат для недвижимости и 50 средних месячных зарплат для транспортных средств, оплата должна быть произведена банковским переводом, за исключением суммы до 200 000 леев, которая может быть оплачена наличными.

Ограничения будут становиться более жесткими в последующие годы. С 2026 года максимальный лимит снизится до 75 средних зарплат для жилья и 25 средних зарплат для автомобилей. С 2027 года лимит для жилья составит 50 средних зарплат. С 1 января 2028 года обязательство подачи декларации будет отменено, и сделки, превышающие установленный предел, должны будут проводиться исключительно через банковский перевод.